Page 87 - 《华中农业大学学报（社会科学版）》2021年第4期

第 ４ 期 黄国庆 等: 民族地区脱贫户返贫风险评估与预警机制构建 ８ １

性, 可细分为五大生计风险子类.脱贫户人力资本缺失将直接削弱农户的造血能力, 长此以往, 陷入
恶性的生计循环, 催生人力风险.物质资本是脱贫户生计的保障和顺利实现可持续生计的物质基础,
物质资本不足或者对物质资本不可持续使用将扰乱生计过程, 引发生计脆弱性, 最终造成返贫的物质
风险.脱贫户对自然资本的不可持续利用将透支农户未来的自然资本, 加重生计循环中的脆弱性程
度, 加剧农户返贫风险.金融资本是农户最直观和最重要的资本, 可以很大程度上弥补其他资本的短
板, 金融风险是农户生计的重大隐患, 可能导致生计资本全面崩塌.社会资本代表了农户在生计过程
中的社会因素限制和可以动用的社会力量, 并非返贫的决定性因素.还需注意, 子风险之间相互关
联.其一, 脱贫户各个生计资本相互牵动, 一种生计风险可能牵连其他生计资本, 产生更大的返贫
可能.其二, 各项生计风险在脱贫户生计循环中相互纠缠, 共同作用于脱贫户生计活动, 催生返贫
风险.

二、 民族地区脱贫户返贫风险的评价指标体系构建

所有地区的返贫风险具有相似性, 原因在于较多学者基于可持续生计框架将返贫风险解构为人
力风险、 物质风险、 自然风险、 金融风险和社会风险等 ５ 个维度, 这些维度的评价量表( 指标体系) 已较
为成熟 [ １９Ｇ２１ ] .然而民族地区返贫风险又具有复杂性, 贫困历史长、 贫困程度深、 地区位置远、 经济要素
少、 外部支持弱、 社会认知差等原因导致民族地区返贫风险的不同指标权重与非民族地区具有较大不
同, 如林地指标达到 ０．８０ , 非民族地区一般不将该指标纳入; 同时本文对每个子风险类型进行脆弱性
溯源, 暴露度、 敏感性和适应能力将较多指标综合起来从状态 － 压力 － 响应视角表征农户某种生计资
本的脆弱性, 进而反馈脱贫户返贫风险, 这个过程可表征民族地区居民在不同指标上的重视程度, 尤
其是在适应能力方面的差异直接反映某些指标的特殊性, 如社会信任, 少数民族地区由于特殊宗族因
素致使社会信任与非民族地区差异性较大.
具体而言, 暴露度( E ) 指脱贫户所拥有的某项生计资本在脱贫户不同的生计策略选择和外部冲
击下的损失程度, 是客观现实.暴露度越高, 脱贫户生计越脆弱, 在脆弱的生计基础上的生计循环中
积攒形成返贫风险的可能性越大.敏感性( S ) 则与脱贫户心理有关, 是从脱贫户自身感知出发, 衡量
对所受冲击的担忧程度, 脱贫户的担忧程度越大, 表明脱贫户对该项风险的敏感性越强, 风险程度越
高.本文将生计能力纳入适应能力( A ) 中, 认为适应能力包括在外界冲击下的承受能力以及遭受冲
击后自身的恢复力, 二者分别对应生计资本在遭受损失后的现存量和农户的生计能力.适应能力越

强, 返贫风险造成的损害越弱、 对生计脆弱性的纠误能力越强, 未来返贫的风险也就越低.
在参考相关研究结果的基础之上, 根据西南民族地区脱贫户的生计现状和地区特征, 以农户各类
风险对应的暴露度、 敏感性、 适应能力为指标, 遵循科学系统性原则、 层次性原则、 可操作性原则和区
域性原则, 从 webofscience和中国知网关于“ 脆弱性”“ 农户生计” 和“ 风险” 的１４ 篇中文文献和１８ 篇
外文文献中选取了 ３０ 个高频指标, 构建了脱贫户返贫风险评估指标体系( 表 １ ).本文将人力风险
( H ) 视为脱贫户人力资本的数量、 质量、 发展潜力以及拖累情况因素叠加的结果.家庭成员的健康状
况和劳动力流失指标从人力资本的质量和数量两个角度呈现暴露度水平, 从对教育负担和赡养负担
的担忧程度测度脱贫户的敏感性, 用劳动能力和受教育程度衡量适应能力.脱贫户面临的物质风险
( P ) 分为私有形式的物质风险和公有形式的物质风险, 选取表示受损程度的住房结构、 家庭固定财产
损失指标衡量暴露度, 从对粮食减产和家庭财产损失的担忧程度衡量敏感性, 从公共基础设施、 耐用
品拥有量衡量适应能力.在我国西南民族地区, 耕地与林地是脱贫户抵御自然风险( N ) 的重要自然
资本, 可以用来衡量脱贫户自然资本脆弱性下的适应能力, 本文选取自然灾害和环境污染两个指标衡
量自然风险对应的自然资本脆弱性的暴露度水平, 用对自然灾害和环境污染的担忧程度衡量敏感性.
金融风险( F ) 下对应指标从脱贫户的农业和非农业收入入手测量暴露度, 以脱贫户收入波动情况和
脱贫户非农就业难度衡量对金融风险的敏感性, 用信贷来源和收入状况反映脱贫户的适应能力.生
计脆弱性带来的社会风险( S ) 可以围绕社会资本的拥有情况进行衡量, 通过社会参与状况和信息通
达性指标描述脱贫户社会资本受损的情况, 即暴露度水平, 对政策波动和社会网络瓦解的担忧程度反